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Finanzplanung

Der geordnete Weg zum strukturierten Vermögen:


  1. Definition
  2. Nutzen
  3. Vorgehen
  4. Kosten

Als Financial Planning wird die geplante und strukturierte Vorgehensweise verstanden, bei der unter jederzeitiger Aufrechterhaltung der Zahlungsfähigkeit des Auftraggebers dessen vorhandene Vermögenswerte (i.w. Immobilien, Wertpapiere und sonstige Kapitalanlagen) bei Einhaltung individueller Vorgaben des Kunden konzeptionell investiert werden.

Eine Finanzplanung lohnt sich für jeden, unabhängig von der Höhe des Vermögens. Allerdings, je umfangreicher und komplexer das vorhandene Vermögen ist, desto detaillierter sollte jedoch der Finanzplan sein.

Mit Hilfe des Financial Plannings verschaffen wir Ihnen zunächst einen detaillierten Überblick über die Struktur Ihres gesamten Vermögens und Ihre zukünftige finanzielle Handlungsfähigkeit in Form einer privaten Bilanz sowie Gewinn- und Verlustrechnung.

Unter Berücksichtigung mit Ihnen als Auftragsgeber abgestimmten Wertzuwachsannahmen entwickeln wir diese auf einen festgelegten Zielzeitraum fort. Ausgehend von Ihren individuellen Lebenszielen ergibt sich daraus eine hervorragende Basis, Ihr Vermögen derart zu optimieren, dass die jeweiligen einzelnen Vermögensteile (Assetklassen) miteinander harmonieren und Rendite und Risiko in einem ausgeglichenen Verhältnis zueinander stehen.

  • Individuell
    Basis der Finanzplanung sind ausschließlich Ihre persönlichen Ziele und Wünsche hinsichtlich Versorgung, Rendite, Risikobereitschaft, Liquidität, Absicherung und Altersvorsorge.
  • Ganzheitlich
    Sie erhalten einen vollständigen Überblick über alle Vermögensgegenstände unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Zielvorstellungen. Wir analysieren alle Zusammenhänge und Wechselbeziehungen und erarbeiten Optimierungsmaßnahmen.
  • Komfortabel
    Wir koordinieren für Sie - soweit gewünscht - die Umsetzung der notwendigen Maßnahmen und entlasten Sie weitgehend von administrativen Tätigkeiten.
  • Neutral
    Financial Planning ist als eigenständige Leistung grundsätzlich unabhängig und objektiv. Die Umsetzung der empfohlenen Maßnahmen ist nicht an ein bestimmtes Produktangebot einer Bank, eines Versicheres oder einem unserer Partner gebunden.
  • Kompetenz
    Die Beratung erfolgt durch einen geprüften Financial Planner (HfB). Damit ist eine qualitativ hochwertige Beratung sichergestellt.
  • Aktuell
    Nichts ist so beständig, wie die Veränderung. Veränderungen Ihrer Lebensumstände erfordern daher regelmäßige Aktualisierungen. Damit sind Sie sicher, stets einen Ihrer jeweiligen Situation entsprechenden Finanzplan zu haben.

Datenaufnahme
Am Anfang nehmen wir Ihre aktuellen Vermögens- und Finanzdaten sowie Ihre persönlichen Wünsche und Ziele auf.

Bestandsanalyse und Handlungsempfehlungen
Auf der Basis der gesammelten Daten analysieren wir Ihre derzeitige Situation. Wir erstellen ein Gutachten, das mittels privater Bilanz und Gewinn- und Verlustrechnung detailliert den Aufbau Ihres Gesamtvermögens darstellt. Auf Wunsch spielen wir alternative Entwicklungen und Szenarien durch. Auf dieser Basis entwickeln wir zu Ihnen passende Anlagekonzepte.

Strategiegespräch
In einem ausführlichen Strategiegespräch erläutern wir Ihnen die verschiedenen Optimierungsmöglichkeiten für Ihr Vermögen unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Lebensziele. Dabei geben wir konkrete Handlungsempfehlungen und erörtern auch die Auswirkungen auf Vermögen, Liquidität und Steuern.

Umsetzung
Über die abschließende Umsetzung entscheiden nur Sie. Selbstverständlich begleiten wir Sie dabei gern und koordinieren auf Wunsch die einzelnen Maßnahmen mit Ihren weiteren Beratern wie Rechtsanwälten und Steuerberatern.

Nachhaltigkeit
Eine gute Finanzplanung endet übrigens nie. Da sich das Leben schnell ändert, sollten Sie idealerweise gemeinsam mit uns regelmäßig prüfen, ob Vermögenssituation und Anlagestrategie noch immer mit Ihren persönlichen Zielen übereinstimmen.

Kosten

Financial Planning ist als eigenständige Leistung grundsätzlich unabhängig und objektiv.

Die Umsetzung der empfohlenen Maßnahmen ist nicht an ein bestimmtes Produktangebot einer Bank, eines Versicherers oder einem unserer Partner gebunden

Um dieseUnabhängigkeit zu gewährleisten, berechnen wir für die Erstellung Ihres persönlichen Finazplanes ein Honorar.

Dieses ergibt sich individuell aus dem Umfang des für Sie zweckmäßigen Finanzplanes.